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業界資訊

壽險盈利水平普遍下滑 四大險企同比降超兩成

日期:2012-04-01

新華人壽上市后的第一份年報發布完畢后,A股四家上市保險公司中國人壽、中國平安 ,中國太保、新華保險年報至此已全部出爐。從年報顯示的數據來看,這些保險巨頭們曬出的“成績單”并不盡如人意,數據顯示,2011年四大險企共實現凈利潤489.18億元,相較2010年的617.44億元,平均同比下滑20.77%。

對此,保險公司給出的解釋是“受去年資本市場震蕩和國內壽險市場調整影響”。

值得注意的是,由于銀保合作監管趨嚴以及加息影響,致使部分險企退保金呈大幅上升趨勢。年報顯示,新華保險2011年退保金同比增加95.16%,退保率為5.71%。對此,公司在年報中解釋為,主要原因是壽險退保金增加。

對于保險公司的償付能力充足率,保監會有著嚴格的監管“紅線”,這是四家上市保險公司年報中最受關注的問題之一。

數據顯示,截至2011年底,中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險的償付能力充足率分別為170.12%、166.7%、284%、155.95%。四家險企的償付能力充足率雖然都在保監會關于償付能力的監管線之上,但與上一年相比,償付能力均有所有降。

年報顯示,截至2011年底,中國人壽償付能力充足率為170.12%,相比2010年底,償付能力充足率下降了41.87個百分點。中國人壽表示,下降的主要原因是受2011年度中國資本市場持續低迷、公司業務發展及上年度股息分配的綜合影響。

為彌補償付能力不足,去年10月中國人壽曾發行了300億元次級定期債務。對此,中國人壽副總裁劉家德在2011年業績發布會上表示,此舉大致提升了中國人壽50個百分點的償付能力。

新華保險方面在今年2月表示,將在今年發行總額不超過人民幣100億元的次級定期債務,以提升公司償付能力充足率。

中國平安2011年末償付能力充足率為166.7%,此前平安宣布未來將擬發行不超過260億元的A股可轉債,但由于可轉債發行時間較長,具體轉股時間預計在今年三季度發行完畢。

對于今年的市場走勢判斷,中國人壽認為,今年市場依然會比較復雜,他們將考慮適度控制權益類投資占比特別是股票投資占比。中國太保表示,今年將延續去年的策略,對權益資產比例進行控制,總體處于防御狀態。中國平安表示今年投資總體上依舊維持去年策略,加大固定收益投資,同時將審慎抬高權益倉位。

值得一提的是,險資去年對銀行股格外青睞。在已公布的上市銀行年報中可發現,保險三巨頭中國人壽、中國平安、中國太保均頻繁出現在十大流通股東中。

中華工商時報 記者 童芬芬

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