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業界資訊

5家養老險占近七成年金受托市場

來源: 證券日報 作者:見習記者 劉敬元 日期:2015-04-23

工行、建行、招行3家銀行合計受托管理企業年金的市場占比提升1.2個百分點

在年金業務受托管理領域,雖然5家養老險公司作為具有傳統優勢的年金管理機構群體,仍然擁有將近七成的市場,但自去年以來,他們似乎不得不面對一個勢頭強勁的競爭對手——銀行。

在2014年規模逾4600億元的企業年金受托管理資產中,養老險公司“圈地”的份額減少了1個百分點,而工行、建行、招行3家銀行合計則提升1.2個百分點。與此同時,建行2014年受托年金資產實現51.6%的增長,排名上升至市場第四位。

正如業內資深人士建言的,銀行在放棄托管人資格爭當受托人后,一般也會推進受托、賬戶管理一體化提升受托人對年金資產投資管理的專業地位。

5家養老險份額為68.8%

根據人社部近日發布的《全國企業年金基金業務數據摘要(2014年度)》,截至2014年,共有7.3萬個企業建立年金,覆蓋2292.8萬職工,積累基金7689億元。

截至2014年,共有十家機構具有企業年金受托管理業務牌照,除5家專業養老險公司外,還包括華寶信托、中信信托兩家信托公司,以及建設銀行、工商銀行和招商銀行3家銀行機構。2014年年底,這十家機構受托管理企業年金規模共計4613億元,比2013年增長1156億元,增速為33.4%。

2014年年底,5家養老險公司受托管理的企業年金資產為3174億元,同比增長31.5%,在全部十家企業年金受托機構中的占比為68.8%,仍然是年金受托管理的一個最大群體。

從不同公司看,國壽養老繼續保持受托管理年金規模市場第一,其截至2014年管理年金資產1319億元,同比增長29.3%,在十家機構總受托年金規模中占28.6%。平安養老以892億元的受托規模排在第二位,占比為19.4%。

同時,長江養老受托管理企業年金437億元,同比增長18.9%;太平養老受托管理379億元,同比增長29.9%;泰康養老受托管理企業年金144.7億元,同比大幅增長13.8倍。這3家養老險公司在年金受托市場十家機構中的排名分別為第五位、第六位和第八位,其中,泰康養老排名相較2013年提升一個位次。

銀行舍托管爭當受托人

盡管保險機構受托管理年金比例仍接近七成,但占比相較2013年年底時已減少1個百分點。

與2013年的情況有所不同,據年金業務人士觀察,2014年以來,企業年金市場拓展中出現一個特別明顯的現象,即以工商銀行、建設銀行為代表的銀行機構,一改過去的做法,甚至不惜放棄托管資格(按照制度規定,受托、托管不能為同一機構)來爭受托管理資格。

這種“爭搶”也在2014年的數據上有所體現。

工行、建行的企業年金受托管理規模增速分別達到32.4%和51.6%,工行2014年以663億元的受托規模繼續保持市場第三,建行以553億元的規模上升一位至第四,而此前排名第四位的長江養老“擠到”第五位。

同時,工行、建行、招行3家銀行受托管理企業年金資產1365億元,同比增長39.2%,占比為29.6%,占比相較2013年(28.4%)提升1.2個百分點。

國壽養老運營部總經理助理張紹白曾撰文,建議年金管理機構推進受托與賬戶管理的一體化發展,從制度設計與經濟杠桿上提升受托人的地位與作用,做實受托管理,理順信托與委托關系,提升受托人對年金資產投資管理的專業地位,減少環節、降低成本、優化流程、提高效率、控制風險、提升專業水平。根據他的觀察,銀行在獲得年金受托資格后,一般也都會依托銀行強大的賬戶管理系統,推進受托、賬戶管理一體化。

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