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業界資訊

加強證券保險業的反洗錢工作

日期:2010-02-01

人行西安分行近日完成了對陜西省證券、保險業的首輪反洗錢現場檢查,為在這些領域進一步 反洗錢工作取得了寶貴的經驗,奠定了良好的基礎。

據了解,截至2007年11月9日,人行西安分行共對被查保險公司15 個部門、7個支公司、5大營業區,被查證券公司總部及西安地區4個營業部的反洗錢工作進行了全面的現場檢查。對其所轄的部分保險支公司、證券營業部 2007年9月至10月投保、理賠、保全及證券開戶、銷戶、股票交易等進行了抽查。

今年年初,人行西安分行就會同證監局、保監局、公安廳等部門召開了反洗錢聯席工作會議,并制定制度,形成定期溝通緊密配合機制。在本輪現場檢查中,分行與證券、保險監管部門、公安部門緊密配合,通過現場檢查,倡導金融機構積極履行反洗錢義務,主動承擔反洗錢職責,督促其完善反洗錢內控制度和開展反洗錢培訓宣傳工作。

為了做好證券、保險業反洗錢工作,分行早在半年前就對證券、保險公司開展實地調查研究,分析目前我國證券、保險業業務流程中的洗錢風險,在此基礎上,制定了證券、保險業先摸底后自查,然后根據自查報告查找漏洞制定反洗錢現場檢查方案的工作流程,實現證券、保險業自查和監管部門調查的有機結合。在審閱轄區內各證券、保險公司反洗錢自查報告,分析其工作中的薄弱環節和可能出現漏洞之處的前提下,制定有的放矢的現場檢查方案,提高反洗錢現場檢查效果。

針對證券、保險業業務特征和各自的洗錢風險,分行確定以反洗錢內控制度建設、客戶身份識別制度執行、客戶身份資料和交易記錄保存及反洗錢宣傳培訓等反洗錢基礎準備工作為檢查重點,以大額交易和可疑交易報送工作為檢查督促重點,有所側重地推進現場檢查。在對制度層面的建設和執行情況的檢查中,分行通過采用常規檢查方法,如查閱公司相關文件、會議記錄、會計憑證等,比較清楚地了解掌握被查單位的情況,并且起到了一定的宣傳、教育作用。對于較難執行的可疑交易識別問題,分行注意總結保險和證券業的可疑交易特征,將保險業可疑交易特征中典型大額交易與其經濟狀況明顯不符、躉繳保費、頻繁投保退保等情況作為分析重點;將證券業可疑交易特征中資金賬戶與證券賬戶交易不同步、接近大額交易頻繁不明原因地轉托管為監測重點,著力督促被查單位關注相關可疑交易,取得了良好效果。

金融時報

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